User-Blog für SAP Business ByDesign

Zahlungsverkehr in SAP Business ByDesign & Verknüpfung mit Banken

09.08.2016

Tagtägliche oder wiederholende Aufgaben nehmen viel Zeit in Anspruch, vor allem dann, wenn sie manuell durchgeführt und eine Bearbeitung nur mit permanentem Abgleich von verschiedenen Belegen und Dokumenten abgeschlossen werden können. Gleiches gilt für den Zahlungsverkehr. Hier müssen in der Regel einzelne Positionen durchgeschaut und zur Überweisung freigegeben werden.

Um sich die nötige Konzentration für die wichtigen Aufgaben zu erhalten und den Zahlungsverkehr effizient zu steuern, gibt es einige Lösungsmöglichkeiten zur Automatisierung innerhalb von SAP Business ByDesign.

Zahlungsverkehr

Automatischer Prozess

In SAP Business ByDesign haben Sie die Möglichkeit, sich über einen Zahlungslauf eine Zahlungsvorschlagsliste generieren zu lassen. Der Zahllauf entscheidet anhand der gesetzten Datumsangaben im Lauf sowie dem Rechnungsdatum und Zahlungsbedingungen in Lieferantenrechnungen, ob diese fällig sind und schlägt diese zur Zahlung vor. Anschließend können Sie selektieren und entscheiden, welcher der Vorschläge Sie wirklich bezahlen möchten. Selektieren können Sie pro Lieferant sowie nach einzelnen Belegen im Lieferanten.

Die generierten Zahlungen können Sie dann zu einer Zahlungsdatei zusammenfassen und erzeugen lassen. Zahlungsdateien können dann anschließend exportiert und in einem Bankprogramm eingespielt werden kann. Als Bankprogramm kann hier z. B. Star Money genutzt werden. Ihre Bank wird Ihnen zu diesem Thema auch Informationen bereitstellen können.

Ihre Bank führt die Zahlungen, die in diesen Zahlungsdateien enthalten sind, automatisch durch. Das Anlegen von manuellen Überweisungen im Online-Banking ihrer Bank gehört damit der Vergangenheit an.

Die Funktion der Generierung von Zahlungsvorschlagslisten sowie die Möglichkeit der Erzeugung von Zahlungsdateien führen zu einer erheblichen Zeitersparnis. Zu bezahlende, fällige Rechnungen müssen nicht mehr manuell rausgesucht werden und auch manuelle Überweisungen im Online-Banking fallen somit weg.

Manueller Prozess

Alternativ oder zusätzlich haben Sie im System natürlich auch noch die Möglichkeit Zahlungen für Lieferanten oder einzelne Rechnungen manuell zu erzeugen und dann eine Zahlungsdatei zu generieren, die im Bankprogramm eingespielt werden kann oder die Überweisung dann im Online-Banking ihrer Bank manuell auszuführen.

Verknüpfung mit Banken

Die Bankstammdaten sowie zugehörigen Bankkonten werden alle im System hinterlegt. Dies ermöglicht zu einem, wie oben beschrieben, die Erzeugung von Zahlungen und Zahlungsdateien für die Einspielung in ein Bankprogramm und zum anderen das Hochladen von Bankkontoauszügen in das SAP Business ByDesign-System.

Bankkontoauszüge können im MT940-Format aus ihrem Bankprogramm oder aus dem Online-Banking ihrer Bank heruntergeladen und in das SAP Business ByDesign-System eingespielt werden.

Anschließend können Sie Rechnungen, Zahlungen oder Sachkontenzuordnungen zu den jeweiligen Kontoauszugspositionen in den Kontoauszügen zuordnen, um diese ausgleichen zu können. Damit ist eine Integration des Zahlungs- und Liquiditätsmanagement im System gesichert.

Damit nicht jede einzelne Position in den Kontoauszügen manuell ausgeglichen werden muss, können in SAP Business ByDesign Regeln definiert werden, die ähnliche oder wiederkehrende Verwendungszwecke aufgreifen und so direkt Vorschläge zum Ausgleich generieren. Rechnungen, Debitoren, Kreditoren und Sachkontenzuordnungen für z. B. monatlich wiederkehrende Buchungen können den Kontoauszugspositionen automatisch zugeordnet werden.

Dies führt zu einer einen erhebliche Zeitersparnis im operativen Geschäft der Buchhaltung.

Sie haben Fragen zum Thema SAP Business ByDesign? Gerne stehen Ihnen unsere international erfahrenen SAP Business ByDesign-Berater mit Rat und Tat zur Seite!

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